嘉實黃金證券投資基金(LOF)更新招募說明書摘要

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嘉實黃金證券投資基金(LOF)(以下簡稱「本基金」)經中國證券監督管理委員會於2011年5月31 日《關於核准嘉實黃金證券投資基金(LOF)募集的批複》)(證監許可〔2011〕839號)和2011年6月15日《關於嘉實黃金證券投資基金(LOF)募集時間安排的確認函》(基金部函[2011]376號)核准公開發售。本基金的基金合同於2011年8 月4日正式生效。本基金類型為上市契約型開放式。

重要提示

投資有風險,投資者申購本基金時應認真閱讀本招募說明書。

基金的過往業績並不預示其未來表現。

本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫,並經中國證監會核准。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,並按照《證券投資基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人慾了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。

基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。

本招募說明書已經本基金託管人複核。本招募說明書所載內容截止日為2015年8月4日(特別事項註明除外),有關財務數據和凈值表現截止日為2015年6月30日(未經審計)。

一、基金的名稱

本基金名稱:嘉實黃金證券投資基金(LOF)

二、基金的類型

本基金類型:上市契約型開放式

三、基金的投資目標

本基金主要投資於境外市場以實物黃金為支持的交易所交易基金等金融工具,通過嚴格的投資紀律約束和數量化的風險管理手段,力爭實現對國際市場黃金價格走勢的有效跟蹤。

四、基金的投資方向

本基金主要投資於全球證券市場內依法可投資的公募基金(包括ETF)、固定收益債券、貨幣市場工具、及中國證監會允許本基金投資的其他金融工具。此外,本基金為對沖匯率風險,可以投資於外匯遠期合約、外匯互換協議、利率期權等金融工具。

本基金的投資組合比例範圍:在擬投資對象資產數量和資產規模允許的條件下,投資於跟蹤黃金價格或黃金價格指數的公募基金的比例不低於本基金資產凈值的80%,其中投資於有實物黃金支持的(Backed by physical gold)交易所交易基金的比例不低於上述黃金基金投資資產的80%;現金或者到期日在一年以內的政府債券的投資比例合計不低於本基金資產凈值的5%。黃金基金指黃金ETF、黃金股票指數ETF以及其他跟蹤黃金價格或者黃金價格指數的非上市黃金公募基金。

在保證流動性的前提下,本基金現金頭寸可存放於境內,滿足基金贖回、支付管理費、託管費、手續費等需要,並可以投資貨幣市場工具。

如法律法規或監管機構以後允許基金直接投資實物黃金、除黃金ETF外的其他形式的交易所交易黃金產品、黃金收益憑證、或與實物商品挂鉤的衍生品等其他工具(包括但不限於以後在國內上市、以跟蹤黃金價格或黃金價格指數為目的的ETF,以及在國內外上市的黃金期貨合約、黃金期權合約以及其他黃金衍生品等),基金管理人在與基金託管人協商一致並履行相關程序后,可以將其納入投資範圍並相應調整本基金的投資比例限制規定,不需經基金份額持有人大會審議。

如法律法規或監管機構以後允許本基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資範圍。

五、基金的投資策略

(一)投資策略

本基金主要通過投資於海外市場跟蹤黃金價格的交易所交易基金(ETF)以實現對黃金價格的有效跟蹤,所投資的海外市場黃金ETF將以有實物黃金支持的金融工具為主。本基金不直接買賣或持有實物黃金。

本基金的具體投資策略包括ETF組合管理策略、現金管理策略以及衍生品投資策略三部分組成:

1、ETF 組合管理策略

(1)黃金ETF 的選擇標準

本基金目前將選擇有實物黃金支持(backed by physical gold)的黃金ETF 作為主要投資標的。實物黃金支持的黃金ETF基金管理人持有標準化實物黃金並且一級市場的申購贖回也是以實物黃金進行,從而此類黃金ETF可以有效跟蹤黃金價格。

在具體遴選黃金ETF的過程中,本基金主要考慮的因素包括:資產規模(Asset under management)、 跟蹤誤差(tracking error)、估值基準(basis of valuation), 計價貨幣(denominator)、流動性(liquidity)、透明度(transparence)、、 上市地(listing exchange)、ETF管理公司(Man張肇良agement Company)、組織架構(structure)等。具體說明如下:

1) 規模:是指黃金ETF 本身所管理的資產規模大小,而有實物黃金支持的黃金ETF 可以從市值規模和黃金儲存量兩個角度來衡量,規模越大,越可以產生規模效應,降低黃金ETF 本身運營成本從而降低跟蹤誤差,並且增加投資安全性;

2) 跟蹤誤差:是指黃金ETF的資產凈值(NAV)與跟蹤指數(一般為金價)的偏離度,跟蹤誤差越小,說明黃金ETF 的運作越成功;

3)估值基準:是指黃金ETF 每日進行估值的基準,目前絕大部分黃金ETF 均以倫敦金的價格作為基準;

4)計價貨幣:是指黃金ETF每日估值和交易的基準貨幣,由於國際通用金價為美元計價,所以本基金將以美元計價的黃金ETF為主,以減小其它貨幣對美元的匯率風險;

5) 流動性:是指黃金ETF 在二級市場交易量的大小以及買賣價差的大小。本基金在二級市場買入黃金ETF 基金份額時,標的ETF 流動性高,產生的衝擊成本會越小,越有利於本基金跟蹤誤差的控制;

6) 透明度:主要指黃金ETF 的信息披露程度,信息披露越完全、真實、迅速,越可以減少潛在的投資風險;

8)上市地:本基金投資於與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區的黃金ETF;

9) ETF管理公司:選擇運作黃金ETF時間長,運作成熟,管理規模大的ETF管理公司,將有利於降低本基金的潛在對手方風險;

10) 組織架構:主要指黃金ETF 各參與方的權責關係和合約結構,不同市場上黃金ETF 的組織架構有所不同,合理的組織架構可以保障黃金ETF 的順利運作,減少潛在的參與方風險。

本基金將選取流動性良好、規模合理、跟蹤誤差較小、透明度較高、費率低廉、估值基準與本基金的業績基準間的差異小、組織架構合理的黃金ETF 作為主要投資對象,構建備選基金庫。

(2)組合構建策略

本基金在備選基金庫的基礎上,在建倉期內綜合考慮備選基金庫中黃金ETF的歷史運作記錄、市場流動性、上市交易所、交易幣種等因素,並以最優跟蹤本基金基準、從而使本基金跟蹤誤差最小為目標來進行黃金ETF投資組合的構建。

(3)組合調整策略

在投資組合構建完成後,本基金基本上將採用買入持有的投資策略,但本基金會根據ETF投資組合和現金比例嚴格控制基金凈值和基準的偏差,適時調整組合內不同ETF的比重以及現金比例,以實現對基準的有效跟蹤。

同時,由於本基金為開放式基金,我們還會根據申購贖回需求,靈活調整組合,結合現金管理策略,滿足日常的申贖需求。

2、現金管理策略

現金管理是本基金投資管理的重要組成部分,根據現有法律法規的規定本基金所持有的現金及到期日在一年以內的政府債券不低於基金資產凈值的5%,而持有過多的現金資產勢必因為現金拖累而本基金的跟蹤效果產生影響,基金管理人將在滿足現有法律法規和日常申購贖回所需流動性的前提下,合理制定持有現金資產的比例,有效地實現對業績基準的跟蹤。

同時,基金管理人也將在滿足現有法律法規的規定和基金流動性的前提下,儘可能提高現金資產的收益率。

3、衍生品投資策略

為降低留存現金、匯率因素的影響,本基金還將本著謹慎原則,在風險可控的前提下,投資於以黃金ETF、黃金股票指數ETF等黃金基金為標的資產的期貨與期權,以及外匯遠期合約等匯率衍生品。

衍生品投資的主要策略包括:

1) 規避匯率風險。本基金可利用外匯遠期合約規避外幣資產對人民幣的匯率風險,避免匯率劇烈波動對基金的業績產生不良影響等。

2) 有效管理。主要包括對現金流量的有效管理、降低衝擊成本等。在短期的申購贖回規模較大或市場大幅波動時,利用金融衍生品可迅速調整現金頭寸,同時管理風險以減少不利影響。

(二)投資程序

1、決策依據

(1)國家有關法律、法規和本基金合同的有關規定。依法決策是本基金進行投資的前提;

(2)全球宏觀經濟發展態勢、區域經濟發展情況、各國微觀經濟運行環境、以及證券市場走勢等因素是本基金投資決策的基礎;

(3)投資對象收益和風險的配比關係。在充分權衡投資對象的收益和風險的前提下作出投資決策,是本基金維護投資者利益的重要保障;

(4)投資方式。本基金在投資決策委員會領導下,通過投資團隊的共同努力,由基金經理具體執行投資計劃,爭取良好投資業績。

2、決策程序

2.1 ETF的投資

本基金主要通過投資於有實物黃金支持的黃金ETF的方式達成跟蹤金價的投資目標。本基金遴選出在全球發達市場上市的有實物黃金支持的優質黃金ETF,基本上採取買入持有的投資策略,並根據投資組合的跟蹤誤差、流動性等因素定期進行調整和再平衡。具體而言,ETF投資的決策程序與流程如下:

(1)投資原則的制張肇良

投資決策委員會在遵守國家有關法律、法規和基金合同的有關規定的前提下,根據研究人員和基金經理的有關報告,決定基金投資的主要原則,對基金投資組合的資產配置比例等提出指導性意見。

(2)備選基金庫篩選

本基金原則上選取發達市場交易所交易的黃金ETF 品種,目前主要涉及的交易所有紐約、倫敦、蘇黎世、多倫多、香港、悉尼等發達市場。本基金將選取流動性良好、規模合理、跟蹤誤差較小、透明度較高、費率低廉、掛牌時間較長、估值基準與本基金的業績基準間的差異較小、組織架構合理的黃金ETF作為主要投資對象,構建備選基金庫。

(3)組合構建

研究部和基金經理根據投資限制的要求,綜合考慮備選基金庫中黃金ETF的歷史運作記錄、市場流動性、上市交易所、交易幣種等因素,在合法合規的前提下,利用最少數量的有實物黃金支持的黃金ETF 構建本基金的模擬組合,進行跟蹤誤差和流動性檢驗,並在此基礎上構建投資組合。

(4)組合調整

基金經理有權根據環境的變化和實際的需要,在其許可權範圍內對組合進行調整,超出其許可權的調整,需報投資決策委員會審批。組合調整至少每季度一次,調整的標準主要是依據組合對於金價的跟蹤誤差,適當降低跟蹤誤差大的黃金ETF比重、增加跟蹤誤差小的黃金ETF比重,或者是調出跟蹤誤差大的黃金ETF、調入跟蹤誤差小的黃金ETF。

2.2 非上市公募基金的投資

對於非上市公募基金,基金經理將主要關注基金管理團隊、資產規模、流動性、投資策略、投資業績、匯率風險等基本情況,從而確定基金投資對象。

基金經理將在充分考慮以上因素的情況下,選擇有優秀的基金管理團隊、資產規模較大、流動性充裕、信用風險低、匯率風險小的非上市公募基金。

2.3 衍生品的投資

金融衍生品的投資決策流程主要包括研究支持、投資決策、交易執行、績效與風險評估等階段。

公司結構產品投資部負責金融衍生品的研究工作,對各主要金融衍生品市場進行日常研究,定期或不定期提供相關投資建議的報告,跟蹤衍生品交易對手的信用狀況。

基金經理在內外部研究的支持下,本著組合避險和有效管理的策略原則,提出衍生品投資需求,結構產品投資部提供相應的投資及風險評估分析報告。

根據擬投資金融衍生品的金額、風險敞口的大小,基金經理將投資巨匠電腦評價方案提交投資總監或投資決策委員會審批。審批通過後,基金經理將投資指令提交交易部執行。

在定期或不定期召開的投資決策委員會會議上,基金經理對金融衍生品的投資運作情況進行回顧和評估檢討。

2.4 現金管張肇良

持有一定比例的現金資產是基金保持流動性的必然要求,但現金資產的持有將會影響到本基金的跟蹤效果,形成現金拖累。本基金將綜合考慮基金申購贖回、金價波動等因素,在保證基金流動性需求的前提下,通過量化模型計算出最佳現金持有量,從而提高現金資產使用效率,縮小本基金的跟蹤誤差。

2.5 風險控制與評估

公司風險控制委員會定期召開會議,對基金投資組合進行風險評估,並提出風險控制意見。

六、基金的業績比較基準

本基金的業績比較基準為:(經匯率調整后的)倫敦金價格,其中倫敦金價格使用倫敦金每日下午收盤價(London Gold Price PM Fix);人民幣匯率以報告期末最後一個估值日中國人民銀行或其授權機構公佈的人民幣匯率中間價為準。

七、基金的風險收益特徵

本基金屬於基金中基金,主要投資於境外市場以實物黃金為支持的交易所交易基金等金融工具。本基金的表現與黃金價格走勢直接相關,歷史上黃金價格波幅較大,波動周期較長,預期收益可能長期超過或低於股票、債券等傳統金融資產。此外,本基金主要投資海外,存在匯率風險。

八、基金的投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

本基金託管人中國工商銀行股份有限公司根據本基金合同規定,於2015年7月15日複核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證複核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數據截至2015年6月30日(「報告期末」),本報告所列財務數據未經審計。

1. 報告期末基金資產組合情況



2. 報告期末在各個國家(地區)證券市場的股票及存托憑證投資分佈

報告期末,本基金未持有股票及存托憑證。

3. 報告期末按行業分類的股票及存托憑證投資組合

報告期末,本基金未持有股票及存托憑證。

4. 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票及存托憑證投資明細

報告期末,本基金未持有股票及存托憑證。

5. 報告期末按債券信用等級分類的債券投資組合

報告期末,本基金未持有債券。

6. 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

報告期末,本基金未持有債券。

7. 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細

報告期末,本基金未持有資產支持證券。

8. 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名金融衍生品投資明細

報告期末,本基金未持有金融衍生品。

9. 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名基金投資明細



注:報告期末,本基金僅持有上述7隻基金。

10. 投資組合報告附註

(1)

報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體未被監管部門立案調查,在本報告編製日前一年內本基金投資的前十名證券的發行主體未受到公開譴責、處罰。

(2)

報告期末,本基金未持有股票及存托憑證。

(3) 其他資產構成



(4) 報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細

報告期末,本基金未持有處於轉股期的可轉換債券。

(5) 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

報告期末,本基金未持有股票及存托憑證。

九、基金的業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

1.基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較



2.自基金合同生效以來基金份額凈值的變動情況,並與同期業績比較基準收益率的變動比較



圖:嘉實黃金(QDII-FOF-LOF)基金份額累計凈值增長率與同期業績比較基準收益率的歷史走勢對比圖

(2011年8月4日至2015年6月30日)

注:按基金合同和招募說明書的約定,本基金自基金合同生效日起6個月內為建倉期,建倉期結束時本基金的各項投資比例符合基金合同(十二(二)投資範圍和(六)投資限制(二)投資組合限制)的有關約定。

十、基金管理人

(一)基金管理人概況



(二)主要人員情況

1、基金管理人董事、監事、總經理及其他高級管理人員基本情況

鄧紅國先生,董事長,碩士研究生,中共黨員。曾任物資部研究室、政策體製法規司副處長;中國人民銀行國際司、外資金融機構管理司、銀行監管一司、銀行管理司副處長、處長、副巡視員;中國銀監會銀行監管三部副主任、四部主任;中誠信託有限責任公司董事長、黨委書記、法定代表人。2014年12月2日起任嘉實基金管理有限公司董事長。

趙學軍先生,董事、總經理。經濟學博士,中共黨員。曾就職於天津通信廣播公司電視設計所、外經貿部中國儀器進出口總公司、北京商品交易所、天津紡織原材料交易所、商鼎期貨經紀有限公司、北京證券有限公司、大成基金管理有限公司。2000年10月至今任嘉實基金管理有限公司董事、總經理。

苗菁先生,董事,學士學位,中共黨員。曾任中煤信託有限責任公司國際業務部項目經理、投資管理部業務經理;2004年3月至今歷任中誠信託有限責任公司投資管理部業務經理、副經理、經理、投資總監兼投資管理部經理;現任中誠信託有限責任公司投資總監、副總經理、公司黨委委員。

Bernd Amlung先生,董事,德國籍,德國拜羅伊特大學商業管理專業碩士。自1989年起加入德意志銀行以來,曾在私人財富管理、全球市場部工作。現任德意志資產與財富管理公司(Deutsche Asset & Wealth Management, London)全球戰略與業務發展部負責人,MD。

Mark Cullen先生,董事,澳大利亞籍,澳大利亞莫納什大學經濟政治專業學士。曾任達靈頓商品(Darlington Commodities)商品交易主管,貝恩(Bain&Company)期貨與商品部負責人,德意志銀行(紐約)全球股票投資部首席運營官、MD。現任德意志資產管理(紐約)全球首席運營官、MD。

韓家樂先生,董事,1990年畢業於清華大學經濟管理學院,碩士研究生。1990年2月至2000年5月任海問證券投資諮詢有限公司總經理;1994年至今任北京德恆有限責任公司總經理;2001年11月至今任立信投資有限責任公司董事長。

王巍先生,獨立董事,美國福特姆大學文理學院國際金融專業博士。曾任職於中國建設銀行遼寧分行。曾任中國銀行總行國際金融研究所助理研究員,美國化學銀行分析師,美國世界銀行顧問,中國南方證券有限公司副總裁,萬盟投資管理有限公司董事長。2004至今任萬盟併購集團董事長。

湯欣先生,獨立董事,中共黨員,法學博士,清華大學法學院教授、清華大學商法研究中心副主任、《清華法學》副主編,湯姆森路透集團「中國商法」叢書編輯諮詢委員會成員。曾兼任中國證券監督管理委員會第一、二屆併購重組審核委員會委員,現兼任上海證券交易所上市委員會委員、中國上市公司協會獨立董事委員會首任主任。

朱蕾女士,監事,中共黨員,碩士研究生。曾任首都醫科大學教師,中國保險監督管理委員會主任科員,國都證券有限責任公司高級經理,中歐基金管理有限公司發展戰略官、北京代表處首席代表、董事會秘書。2007年10月至今任中誠信託有限責任公司國際業務部總經理。

穆群先生,監事,經濟師,碩士研究生。曾任西安電子科技大學助教,長安信息產業(集團)股份有限公司董事會秘書,北京德恆有限責任公司財務主管。2001年11月至今任立信投資有限公司財務總監。

龔康先生,監事,中共黨員,博士研究生。2005年9月至今就職於嘉實基金管理有限公司人力資源部,歷任人力資源高級經理、副總監、總監。

曾憲政先生,監事,法學碩士。1999年7月至2003年10月就職於首鋼集團,2003年10月至2008年6月,為國浩律師集團(北京)事務所證券部律師。2008年7月至今,就職於嘉實基金管理有限公司法律稽核部、法律部,現任法律部總監。

宋振茹女士,副總經理,中共黨員,碩士研究生,經濟師。1981年6月至1996年10月任職於中辦警衛局。1996年11月至1998年7月於中國銀行海外行管理部任副處長。1998年7月至1999年3月任博時基金管理公司總經理助理。1999年3月至今任職於嘉實基金管理有限公司,歷任督察員和公司副總經理。

戴京焦女士,副總經理,武漢大學經濟學碩士,加拿大大不列顛哥倫比亞大學MBA。歷任平安證券投資銀行部總經理、平安保險集團公司資產管理部副總經理兼負責人;平安證券公司助理總經理,平安集團投資審批委員會委員。2004年3月加盟嘉實基金管理有限公司任公司總經理助理。

王煒女士,督察長,中共黨員,法學碩士。曾就職於中國政法大學法學院、北京市陸通聯合律師事務所、北京市智浩律師事務所、新華保險股份有限公司。曾任嘉實基金管理有限公司法律部總監。

邵健先生,副總經理,碩士研究生。歷任國泰證券行業研究員,國泰君安證券行業研究部副經理,嘉實基金管理有限公司基金經理、總經理助理。

李松林先生,副總經理,工商管理碩士。歷任國元證券深圳證券部信息總監,南方證券金通證券部總經理助理,南方基金運作部副總監,嘉實基金管理有限公司總經理助理。

2、基金經理

(1)現任基金經理

楊宇先生,經濟學碩士,畢業於南開大學數學系和金融學系,具有17年證券從業經驗。曾任平安證券有限責任公司資產管理部證券分析師、中國平安保險股份有限公司投資管理中心基金交易室主任、天同基金管理公司投資管理部部門經理,2003年3月15日至2004年7月7日任萬家(原天同)180指數證券投資基金基金經理。2004年7月加入嘉實基金管理有限公司, 2012年3月22日至2014年5月9日任嘉實中創400ETF、嘉實中創400ETF聯接基金經理,2013年2月5日至2014年6月20日任嘉實中證中期企業債指數(LOF)基金經理,2013年5月10日至2014年6月20日任嘉實中證中期國債ETF、嘉實中證金邊中期國債ETF聯接基金經理。2005年8月29日至今任嘉實滬深300ETF聯接(LOF)(原嘉實滬深300指數(LOF))基金經理,2012年5月7日至今任嘉實滬深300ETF基金經理,2013年2月6日至今任嘉實中證500ETF基金經理,2013年3月22日至今任嘉實中證500ETF聯接基金經理, 2014年3月11日至今任嘉實深證基本面120ETF、嘉實深證基本面120ETF聯接、嘉實基本面50、嘉實H股指數(QDII-LOF)和本基金基金經理。

(2)歷任基金經理

2011年8月4日至2014年3月11日,楊陽先生任本基金基金經理。

3、海外投資決策委員會

本基金採取集體投資決策制度,海外投資決策委員會的成員包括:嘉實國際行政總裁Peng Wah Choy,嘉實國際首席投資官 Thomas Kwan,高級基金經理Yi Qian Jiang、June Chua,風險管理經理 Patrick Chan。

上述人員之間均不存在近親屬關係。

十一、費用概覽

(一)基金費用的種類

1、與基金運作有關的費用

(1)基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的1.0%年費率計提。管理費的計算方法如下:

H=E×1.0%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金託管人發送基金管理費劃款指令,基金託管人複核後於次月前3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。

(2)基金託管費

本基金的託管費按前一日基金資產凈值的0.26%的年費率計提。託管費的計算方法如下:

H=E×0.26%÷當年天數

H為每日應計提的基金託管費

E為前一日的基金資產凈值

基金託管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金託管人發送基金託管費劃款指令,基金託管人複核後於次月前3個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

(3)與基金運作有關的其他費用

主要包括基金合同生效后的基金信息披露費用、證券交易費用及在境外市場的交易、清算、登記等實際發生的費用(out-of-pocket fees)、基金份額持有人大會費用、基金合同生效后的與基金相關的會計師費和律師費、基金的銀行匯划費用、基金進行外匯兌換交易的相關費用、與基金繳納稅收有關的手續費、匯款費、稅務代理費等、與基金有關的訴訟、追索費用、因更換境外託管人而進行的資產轉移所產生的費用。該等費用由基金託管人根據其他有關法規及相應協議的規定,按費用實際支出金額支付,列入當期基金費用。

2、與基金銷售有關的費用

(1)申購費

本基金的申購費用由投資人承擔,不列入基金財產,主要用於本基金的市場推廣、銷售、登記結算等各項費用。投資者在申購本基金時需交納前端申購費,費率按申購金額遞減,具體如下:



個人投資者通過本基金管理人直銷網上交易申購本基金業務實行申購費率優惠,其申購費率不按申購金額分檔,統一優惠為申購金額的0.6%,但中國銀行長城借記卡、招商銀行借記卡、中國農業銀行借記卡持卡人,申購本基金的申購費率優惠按照相關公告規定的費率執行;機構投資者通過本基金管理人直銷網上交易系統申購本基金,其申購費率不按申購金額分檔,統一優惠為申購金額的0.6%。優惠后費率如果低於0.6%,則按0.6%執行。基金招募說明書及相關公告規定的相應申購費率低於0.6%時,按實際費率收取申購費。個人投資者於本公司網上直銷系統通過匯款方式申購本基金的,前端申購費率優惠為0。

(2)贖回費

本基金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額時收取。贖回費總額的25%歸入基金財產,其餘用於支付登記結算費和其他必要的手續費。

通過場內贖回的贖回費率統一為0.5%。

通過場外贖回基金份額,以基金登記系統確認份額的順序,按照「先進先出」的原則適用贖回費率。場外具體贖回費率如下:



注:2013年4月9日,本基金管理人發佈了《關於網上直銷開通基金後端收費模式並實施費率優惠的公告》,自2013年4月12日起,在本公司基金網上直銷系統開通旗下部分基金產品的後端收費模式(包括申購、定期定額投資、基金轉換等業務)、並對通過本公司基金網上直銷系統交易的後端收費進行費率優惠。本公司直銷中心櫃檯和代銷機構暫不開通後端收費模式。具體請參見嘉實基金網站刊載的公告。

3、其他費用

按照國家有關規定可以列入的其他費用根據相關法律及中國證監會相關規定列支。

(二)不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用:

1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失;

2、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;

3、《基金合同》生效前的相關費用,包括但不限於驗資費、會計師和律師費、信息披露費用等費用;

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

(三)基金費用的調整

基金管理人和基金託管人協商一致后,可根據基金髮展情況調整基金管理費率、基金託管費率等相關費率。

調高基金管理費率、基金託管費率等費率,須召開基金份額持有人大會審議,除非基金合同、相關法律法規或監管機構另有規定;調低基金管理費率、基金託管費率等費率,無須召開基金份額持有人大會。

基金管理人必須最遲於新的費率實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在至少一種指定媒體上公告。

(四)基金的稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。

十二、基金託管人

(一)基金託管人基本情況

名稱:中國工商銀行股份有限公司

註冊地址:北京市西城區復興門內大街55號

成立時間:1984年1月1日

法定代表人:姜建清

註冊資本:人民幣349,018,545,827元

聯繫電話:010-66105799

聯繫人:洪淵

(二)主要人員情況

截至2015年3月末,中國工商銀行資產託管部共有員工203人,平均年齡30歲,95%以上員工擁有大學本科以上學歷,高管人員均擁有研究生以上學歷或高級技術職稱。

(三)基金託管業務經營情況

作為中國大陸託管服務的先行者,中國工商銀行自1998年在國內首家提供託管服務以來,秉承「誠實信用、勤勉盡責」的宗旨,依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系、規範的管理模式、先進的營運系統和專業的服務團隊,嚴格履行資產託管人職責,為境內外廣大投資者、金融資產管理機構和企業客戶提供安全、高效、專業的託管服務,展現優異的市場形象和影響力。建立了國內託管銀行中最豐富、最成熟的產品線。擁有包括證券投資基金、信託資產、保險資產、社會保障基金、安心賬戶資金、企業年金基金、QFII資產、QDII資產、股權投資基金、證券公司集合資產管理計劃、證券公司定向資產管理計劃、商業銀行信貸資產證券化、基金公司特定客戶資產管理、QDII專戶資產、ESCROW等門類齊全的託管產品體系,同時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服務,可以為各類客戶提供個性化的託管服務。截至2015年3月,中國工商銀行共託管證券投資基金428隻。自2003 年以來,本行連續十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球託管人》、香港《財資》、美國《環球金融》、內地《證券時報》、《上海證券報》等境內外權威財經媒體評選的45項最佳託管銀行大獎;是獲得獎項最多的國內託管銀行,優良的服務品質獲得國內外金融領域的持續認可和廣泛好評。

十三、境外資產託管人

(一) 基本情況

名稱: 紐約梅隆銀行(Bank of New York Mellon)

註冊地址:One Wall Street, New York, NY 10286 USA

辦公地址:One Wall Street, New York, NY 10286 USA

成立時間:1784年

法定代表人:Gerald L. Hassell (Chairman and Chief Executive Officer)

組織形式:股份有限公司

存續期間:持續經營

紐約梅隆銀行公司總部設在美國紐約華爾街1號,是美國歷史最悠久的商業銀行,也是全球最大的金融服務公司之一。 公司集多元化及其配套業務於一體,服務內容包括資產管理、資產服務、發行人服務、清算服務、資金服務和財富管理。公司在全球35個國家和地區設有分支機構,為超過100個金融市場的投資提供證券託管服務,為全球最大的託管行之一,並且是全球最大的資產管理服務提供商之一。公司在存托憑證、公司信託、清算貿易、融資服務、傭金管理等業務方面都位居全球前列,並且是領先的美元現金管理、結算服務和全球支付服務供應公司。

截至2014年12月31日,紐約梅隆銀行託管資產規模達28.5萬億美元,管理資產規模為1.7萬億美元。截至2014年12月31日,紐約梅隆銀行股東權益為380億美元,一級資本充足率為12.2%,TCE比率為16%。被評為全美最安全的銀行。員工總人數為50300。

(二)託管業務介紹

紐約梅隆的託管業務是其主要的業務組成部分。截至2013年12月31日,資產託管規模達27.6萬億美元。 紐約梅隆的核心託管處理系統稱為全球證券處 理,簡稱GSP業務。該項業務於1996年推出,並由內部人員結合Vista概念進行開 發。

隨著業務和技術的變化,支持系統也將隨著時間而變化,因此定期進行重新評估是重要的。紐約梅隆非常關注業務運營的恢復和技術持續性解決方案的實 施,並繼續進行所需要的投資,確保所有關鍵業務都可以在足以滿足業務要求的時間框架內得以恢復。

紐約梅隆在全球每一處理中心,已經建立了清楚、有深度的指引。業務恢復與危機管理活動被密切監督,並在所有時間得以堅持。專家團隊被分配到各個小 組,在組織內部對所有級別的員工進行定期演習和更新。

十四、相關服務機構

(一)基金份額發售機構

1.直銷機構

(1)嘉實基金管理有限公司直銷中心



(2)嘉實基金管理有限公司上海直銷中心



(3)嘉實基金管理有限公司成都分公司



(4)嘉實基金管理有限公司深圳分公司



(5)嘉實基金管理有限公司青島分公司



(6)嘉實基金管理有限公司杭州分公司



(7)嘉實基金管理有限公司福州分公司



(8)嘉實基金管理有限公司南京分公司



(9)嘉實基金管理有限公司廣州分公司



2.代銷機構

(1) 中國工商銀行股份有限公司



(2) 中國農業銀行股份有限公司



(3) 中國銀行股份有限公司

珍拉汀灣

(4) 交通銀行股份有限公司



(5) 招商銀行股份有限公司



(6) 中信銀行股份有限公司



(7) 上海浦東發展銀行股份有限公司



(8) 中國民生銀行股份有限公司



(9) 華夏銀行股份有限公司



(10)平安銀行股份有限公司



(11)寧波銀行股份有限公司



(12)上海農村商業銀行股份有限公司



(13)浙商銀行股份有限公司



(14)東莞銀行股份有限公司



(15)杭州銀行股份有限公司



(16)江蘇銀行股份有限公司



(17)洛陽銀行股份有限公司



(18)烏魯木齊商業銀行股份有限公司



(19)和訊信息科技有限公司



(20)深圳眾祿基金銷售有限公司



(21)上海天天基金銷售有限責任公司



(22)杭州數米基金銷售有限公司



(23)上海長量基金銷售投資顧問有限公司



(24)北京展恆基金銷售有限公司



(25)嘉實財富管理有限公司



(26)萬銀財富(北京)基金銷售有限公司



(27)深圳騰元基金銷售有限公司



(28)天相投資顧問有限公司



(29)國泰君安證券股份有限公司



(30)中信建投證券股份有限公司



(31)國信證券股份有限公司



(32)招商證券股份有限公司



(33)廣發證券股份有限公司



(下轉B51版)

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